Chúng tôi không chỉ tìm kiếm một người bán hàng, chúng tôi đang tìm kiếm một "Kiến trúc sư Tài chính" – người sẽ đồng hành cùng khách hàng trong hành trình xây dựng sự thịnh vượng và an tâm về tương lai.

Trong vai trò Nhân viên Tư vấn Tài chính Cá nhân, bạn là cầu nối giữa những mục tiêu cuộc đời của khách hàng và các giải pháp tài chính tối ưu. Bạn không chỉ tư vấn về các con số, mà còn là người thấu hiểu những lo âu, kỳ vọng và ước mơ của từng cá nhân để thiết lập một lộ trình tài chính bền vững. Sự nhạy bén với thị trường, tư duy phân tích sắc sảo và trên hết là đạo đức nghề nghiệp chính là giá trị cốt lõi bạn mang lại. Nếu bạn là người có đam mê với thị trường tài chính, sở hữu kỹ năng giao tiếp bậc thầy và mong muốn tạo ra những tác động tích cực đến cuộc sống của người khác thông qua việc quản lý tài sản, chúng tôi rất chào đón bạn gia nhập đội ngũ.

---

Nhiệm vụ công việc chính:

1. Khai thác & Phát triển mạng lưới khách hàng:
* Chủ động tìm kiếm, tiếp cận và xây dựng tệp khách hàng tiềm năng thông qua nhiều kênh (mạng xã hội, hội thảo, danh sách khách hàng có sẵn, các mối quan hệ cá nhân và sự kiện kết nối).
* Thực hiện các hoạt động tiếp thị cá nhân nhằm quảng bá hình ảnh chuyên gia tư vấn tài chính chuyên nghiệp.
* Phân loại và đánh giá tiềm năng của khách hàng dựa trên các tiêu chí về thu nhập, tài sản tích lũy và nhu cầu đầu tư để có phương thức tiếp cận phù hợp.

2. Phân tích Sức khỏe Tài chính & Thiết lập Mục tiêu:
* Thực hiện các buổi phỏng vấn chuyên sâu để thu thập thông tin về tình hình tài chính hiện tại của khách hàng (thu nhập, chi phí, nợ, tài sản hiện có).
* Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng thông qua các bộ công cụ phân tích tâm lý đầu tư.
* Cùng khách hàng xác định các mục tiêu tài chính ngắn hạn (mua xe, du lịch), trung hạn (mua nhà, giáo dục cho con cái) và dài hạn (hưu trí an nhàn, thừa kế tài sản).

3. Hoạch định & Thiết kế Giải pháp Tài chính:
* Xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân toàn diện bao gồm: Quản lý dòng tiền, Kế hoạch dự phòng rủi ro, Kế hoạch đầu tư tăng trưởng và Kế hoạch hưu trí.
* Lựa chọn và phân bổ tỷ trọng tài sản vào các sản phẩm tài chính phù hợp như: Bảo hiểm nhân thọ, Chứng chỉ quỹ, Trái phiếu, Tiền gửi tiết kiệm hoặc các giải pháp đầu tư liên kết khác.
* Trình bày và thuyết phục khách hàng về tính khả thi, hiệu quả và mức độ an toàn của giải pháp đề xuất dựa trên các dữ liệu thị trường thực tế.

4. Triển khai & Giám sát Danh mục Đầu tư:
* Hỗ trợ khách hàng hoàn tất các thủ tục, hồ sơ pháp lý để ký kết hợp đồng và tham gia các sản phẩm tài chính.
* Theo dõi sát sao diễn biến thị trường và hiệu quả của các danh mục đầu tư đã tư vấn.
* Định kỳ (hàng quý/hàng năm) thực hiện đánh giá lại kế hoạch tài chính với khách hàng để thực hiện các điều chỉnh cần thiết (tái cấu trúc danh mục) phù hợp với những thay đổi trong cuộc sống của khách hàng hoặc biến động của kinh tế vĩ mô.

5. Chăm sóc Khách hàng & Quản trị Quan hệ lâu dài:
* Xây dựng mối quan hệ tin cậy, bền vững với khách hàng dựa trên sự minh bạch và tận tâm.
* Giải quyết kịp thời các thắc mắc, khiếu nại hoặc hỗ trợ khách hàng trong các thủ tục giải quyết quyền lợi bảo hiểm, tất toán khoản đầu tư.
* Cập nhật cho khách hàng các thông tin mới nhất về luật thuế, chính sách tài chính và các cơ hội đầu tư mới trên thị trường.

6. Báo cáo & Tuân thủ:
* Lập báo cáo kết quả kinh doanh định kỳ (ngày/tuần/tháng) cho quản lý trực tiếp.
* Đảm bảo mọi hoạt động tư vấn và cung cấp sản phẩm đều tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của công ty.
* Tham gia đầy đủ các khóa đào tạo nâng cao kiến thức chuyên môn và kỹ năng mềm do công ty tổ chức.

---

Yêu cầu và điều kiện:

1. Học vấn/Kinh nghiệm:
* Tốt nghiệp Đại học trở lên các chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh, Kế toán hoặc các ngành có liên quan.
* Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm từ 1-2 năm trong các lĩnh vực: Tư vấn bảo hiểm, Tư vấn đầu tư chứng khoán, Quản lý tài sản tại ngân hàng (Priority Banking) hoặc Tư vấn bất động sản cao cấp.
* Có các chứng chỉ chuyên môn như: Chứng chỉ đại lý bảo hiểm (do Bộ Tài chính cấp), Chứng chỉ hành nghề chứng khoán, hoặc các chứng chỉ quốc tế như CFP (Certified Financial Planner), CFA (Chartered Financial Analyst) là một lợi thế lớn.

2. Kỹ năng chuyên môn:
* Kiến thức thị trường: Hiểu biết sâu sắc về các sản phẩm tài chính phổ biến (Bảo hiểm, Chứng khoán, Trái phiếu, Ngân hàng). Có khả năng đọc hiểu và phân tích các chỉ số kinh tế vĩ mô cơ bản.
* Kỹ năng Phân tích tài chính: Sử dụng thành thạo Excel và các phần mềm hoạch định tài chính để tính toán dòng tiền, lãi suất kép, giá trị thời gian của tiền và dự báo lợi nhuận.
* Kỹ năng Giao tiếp & Thuyết phục: Khả năng truyền đạt các khái niệm tài chính phức tạp thành ngôn ngữ dễ hiểu, có sức thuyết phục cao.
* Kỹ năng Lắng nghe chủ động: Khả năng thấu cảm để nắm bắt được nhu cầu thực sự ẩn sau những chia sẻ của khách hàng.
* Kỹ năng Giải quyết vấn đề: Nhạy bén trong việc đưa ra các phương án xử lý khi danh mục đầu tư gặp biến động hoặc khách hàng gặp sự cố tài chính bất ngờ.

3. Phẩm chất cá nhân:
* Trung thực & Chính trực: Đây là yêu cầu quan trọng nhất. Bạn sẽ làm việc với tài sản và niềm tin của khách hàng, do đó sự minh bạch tuyệt đối là bắt buộc.
* Tính kỷ luật & Tự giác: Có khả năng làm việc độc lập, tự quản lý thời gian và cam kết hoàn thành các mục tiêu kinh doanh cá nhân.
* Sức bền & Kiên trì: Ngành tài chính có áp lực cạnh tranh lớn và tỷ lệ khách hàng từ chối cao, đòi hỏi một tinh thần thép và thái độ tích cực.
* Chỉnh chu & Chuyên nghiệp: Tác phong làm việc và ngoại hình chuyên nghiệp, tạo dựng được sự tin cậy ngay từ cái nhìn đầu tiên.
* Tư duy học tập suốt đời: Luôn chủ động cập nhật các kiến thức mới về công nghệ tài chính (Fintech), các xu hướng đầu tư toàn cầu.

---

Quyền lợi:

* Thu nhập hấp dẫn: Bao gồm Lương cứng + Hoa hồng cao (không giới hạn) + Thưởng hiệu suất (Tháng/Quý/Năm). Tổng thu nhập có thể lên tới mức rất cao tùy thuộc vào năng lực.
* Lộ trình thăng tiến rõ ràng: Cơ hội phát triển lên các vị trí quản lý như Trưởng nhóm Tư vấn, Giám đốc Kinh doanh khu vực hoặc Chuyên gia Hoạch định Tài chính cấp cao sau 1-2 năm đạt kết quả tốt.
* Môi trường làm việc đẳng cấp: Làm việc tại văn phòng hiện đại, chuyên nghiệp, tiếp xúc với phân khúc khách hàng thượng lưu, giúp mở rộng mối quan hệ xã hội chất lượng.
* Đào tạo bài bản: Được tham gia các khóa đào tạo chuyên sâu về tài chính cá nhân, kỹ năng bán hàng đỉnh cao, kỹ năng quản trị tâm lý khách hàng từ các chuyên gia hàng đầu trong và ngoài nước.
* Chế độ đãi ngộ vượt trội: Chế độ bảo hiểm sức khỏe quốc tế, du lịch nghỉ dưỡng cao cấp hàng năm trong và ngoài nước (Teambuilding, Convention).
* Công nghệ hỗ trợ: Được cung cấp các công cụ phần mềm hiện đại nhất để quản lý khách hàng (CRM) và hoạch định tài chính nhanh chóng, chính xác.
* Giá trị nhân văn: Cơ hội mang lại sự an tâm tài chính và góp phần thay đổi chất lượng cuộc sống cho hàng trăm gia đình Việt Nam.

---

Tags: Nhân viên tư vấn tài chính, Hoạch định tài chính cá nhân, Chuyên viên quản lý tài sản, Tư vấn đầu tư, Chuyên viên bảo hiểm, Việc làm tài chính ngân hàng, Tuyển dụng tư vấn tài chính, Financial Advisor, Wealth Management, Tư vấn tài chính cá nhân chuyên nghiệp.

Từ khoá tìm kiếm:
Tuyển dụng tư vấn tài chính cá nhân, việc làm quản lý tài sản, tư vấn đầu tư tài chính cá nhân, lương nhân viên tư vấn tài chính, kỹ năng tư vấn tài chính, chứng chỉ tư vấn tài chính cá nhân, mô tả công việc nhân viên tài chính, tìm việc làm tài chính tại TP.HCM/Hà Nội, tuyển dụng chuyên viên tài chính cấp cao, lộ trình thăng tiến tư vấn tài chính.

---

Phụ lục: Các khía cạnh chi tiết cần lưu ý cho ứng viên (Phần mở rộng nội dung)

Để giúp ứng viên hình dung rõ hơn về 1800 từ (trong thực tế, các JD trên mạng thường ngắn, nhưng đây là phiên bản mở rộng đầy đủ các góc khuất và vinh quang của nghề):

1. Một ngày làm việc điển hình:
Sáng sớm, bạn bắt đầu bằng việc điểm tin thị trường: VNI-Index đóng cửa thế nào? Lãi suất ngân hàng trung ương có biến động gì không? Giá vàng và tỷ giá đang ở mức nào? Sau đó là cuộc họp đội nhóm để truyền lửa và cập nhật chính sách mới. Thời gian còn lại là những cuộc gọi hẹn gặp, những buổi cafe tư vấn tại nhà khách hàng hoặc văn phòng, và tối muộn có thể là lúc bạn ngồi lại để tinh chỉnh một bảng minh họa tài chính cho một ca khó.

2. Thách thức của nghề nghiệp:
Nghề tư vấn tài chính không trải đầy hoa hồng. Bạn sẽ đối mặt với sự từ chối, với những định kiến về bảo hiểm hay đầu tư, và cả những lúc thị trường đi xuống khiến khách hàng lo lắng. Tuy nhiên, chính những lúc này, giá trị của một người tư vấn thực thụ mới được khẳng định. Bạn là người giữ cái đầu lạnh để trấn an khách hàng và giúp họ đi đúng lộ trình đã đề ra.

3. Tại sao chọn chúng tôi?
Chúng tôi xây dựng một hệ sinh thái sản phẩm đa dạng, từ bảo hiểm nhân thọ, phi nhân thọ đến các quỹ đầu tư mở và trái phiếu doanh nghiệp. Điều này giúp bạn có "đủ vũ khí" để phục vụ mọi nhu cầu của khách hàng mà không bị bó buộc vào một sản phẩm duy nhất. Chúng tôi coi trọng giá trị con người và sự tử tế trong kinh doanh hơn là những con số tăng trưởng nóng bằng mọi giá.

Avoid scams by acting locally or paying with PayPal
Never pay with Western Union, Moneygram or other anonymous payment services
Don't buy or sell outside of your country. Don't accept cashier cheques from outside your country
This site is never involved in any transaction, and does not handle payments, shipping, guarantee transactions, provide escrow services, or offer "buyer protection" or "seller certification"

Related listings

Việc làm Bến Tre => Tuyển gấp 3 Trưởng phòng chăm sóc khách hàng (Customer Service Manager) đi làm n
Tìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller

MÔ TẢ CÔNG VIỆC: TRƯỞNG PHÒNG CHĂM SÓC KHÁCH HÀNG (CUSTOMER SERVICE MANAGER) Tổng quan vai trò: Chúng tôi không chỉ tìm kiếm một nhà quản lý hành chính; chúng tôi đang tìm kiếm một "Kiến trúc sư của sự hài lòng" – người giữ vai trò Trưởng phòng Chăm ...
Việc làm Bến Tre => Tuyển gấp 3 Quản lý chất lượng dịch vụ khách hàng (Quality Assurance Manager - Q
Tìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller

MÔ TẢ CÔNG VIỆC: QUẢN LÝ CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG (QA CS MANAGER) TỔNG QUAN VAI TRÒ Chúng tôi đang tìm kiếm một "Kiến trúc sư của sự hài lòng" – vị trí Quản lý Chất lượng Dịch vụ Khách hàng (QA CS Manager). Trong kỷ nguyên số, nơi trải nghiệm kh...
Việc làm Bến Tre => Tuyển gấp 3 Chuyên gia phân tích phản hồi khách hàng (Customer Feedback Analyst)
Tìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller

MÔ TẢ CÔNG VIỆC: CHUYÊN GIA PHÂN TÍCH PHẢN HỒI KHÁCH HÀNG (CUSTOMER FEEDBACK ANALYST) Tổng quan vai trò: Chúng tôi đang tìm kiếm một "người phiên dịch tiếng lòng khách hàng" – vị trí Chuyên gia phân tích phản hồi khách hàng (Customer Feedback Analyst...

Việc làm nhân sự (14847)

Tìm Việc Làm (9600)

Tài xế/Lái xe/Giao nhận (0)

Biên dịch phiên dịch (0)

Tài chính Kế toán Ngân hàng (0)

Việc làm y tế dược (0)

Việc làm it (0)

Việc làm hành chính nhân sự (0)

Bán hàng thu ngân (0)

Việc kinh doanh bán hàng (0)

kỹ sư sản xuất (0)

Công nhân/Lao động (0)

Luật Pháp lý (0)

Việc Làm (22049)

Việc làm thư ký trợ lý (0)

Việc làm Bất động sản (0)

Khách sạn nhà hàng du lịch (0)

Marketing truyền thông quảng cáo (0)

Việc làm thực phẩm đồ uống (0)

việc làm thêm (0)

Việc làm spa làm đẹp (0)

giao hàng kho vận (0)

Việc làm sự kiện (0)

Việc làm thực tập (0)

Việc làm ngành nghề khác (0)

Giáo dục Đào tạo (0)

Việc làm thiết kế (0)

Việc làm bảo vệ (0)

En (3287)

Việc làm Bến Tre => Tuyển gấp 3 Nhân viên tư vấn tài chính cá nhân đi làm ngay Tìm việc nhanh, tuyển dụng việc làm 24h mới nhất